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中信银行打造财富开放平台 天弘基金等10家机构入驻
发布日期:2022-04-23 07:01   来源:未知   阅读:

  财富管理风起。在当前金融脱媒加剧、息差普遍收窄的背景下,银行纷纷抢滩财富管理蓝海。近日,中信银行601998)依托自身科技能力,对内整合行内资源,对外联合金融机构,正式推出了财富开放平台,并于2021年11月26日推出银基合作开放平台“幸福号”。

  据悉,目前已有天弘基金、中欧基金、华安基金、华夏基金博时基金等10家基金公司首批入驻中信银行财富开放平台,通过在中信银行手机银行APP开通“幸福号”,启动财富开放平台运营,打造接口开放、数据开放、权益开放、运营开放的开放生态,从市场观点、产品解读、投教活动、持仓陪伴为客户提供全方位财富管理服务,着力构建专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系。

  财富开放平台上线,意味着中信银行在用户投资全链路实现了完整布局,平台将秉承长期主义价值观——真正以客户需求为出发点,以财富开放平台和幸福号为依托,为客户提供投中、投后的深度内容陪伴和投资分析解读,长线陪伴驱动长期价值,帮客户穿越牛熊周期,力争财富稳步保值增值。

  面对客户越来越多元化的需求,单靠中信银行自身来提供服务显然不够。因此,中信银行主动出击,广泛链接全市场优秀资管机构,打造“精品店”模式,第一批精选10家价值观相符的基金公司,为其提供手机银行APP中心化阵地,共建精品店。

  对于基金公司来说,传统的基金销售模式是B2B2C,即基金公司与银行对接,银行与客户对接,基金公司和客户之间缺乏有效的“链接”。由于大部分用户都是非专业投资者,在缺乏投顾或投后服务帮助的情况下,非常容易以短期收益定输赢,因此,大部分基民“拿不住”,很容易错过基金收益上涨的红利期或在基金收益下跌的过程中“杀跌”。

  要改变这个局面,就要从过去的重“投”转向重“顾”。中信银行的方案是,推出中心化财富开放平台,让包括基金公司在内的机构都可以到平台上开店、运营,直接与客户产生连接。银行、基金公司通过线上线下联动,共同为客户提供独特的陪伴式服务。在精品店模式下,平台可以精益化运营,基金公司、银行和客户三者之间可以形成正向循环,能够持续为客户提供长期价值。

  作为累计服务投资者数量最多的基金公司,天弘基金生来就具有互联网基因,因此第一时间响应中信银行的号召,积极参与中信银行财富开放平台共建,以及平台级活动共创。作为首批入驻幸福号的机构,天弘基金将在幸福号上为投资者解析市场机会、分享投资策略、解答产品疑惑,全面提升中信银行客户的投资体验。

  对于天弘基金,入驻中信银行财富开放平台,不仅意味着未来可以直接触达客户和潜在客户,在用户投前、中、后全链路提供全程陪伴服务,更重要的是,通过直接、频密地交流互动,能够加深天弘基金对中信银行客户的了解,从而用自身的基金管理优势,在复杂多变的市场下,为中信银行客户提供更好的服务,力争为持有人带来可积累、可持续的长期投资回报。

  可以说,中信银行的财富开放平台充分调用了基金公司专业和信息优势、银行线下渠道和服务优势,两者联合借助平台的中心化、信息触达和技术优势对客户进行线上线下的综合服务和陪伴,也实现了技术与艺术的完美平衡。最终可以实现平台分发信息,银行网点线下建立信任,基金公司提供专业投资服务,客户享受投资服务的同时追求更好的投资收益的良性循环。